Home > EEUU > Tesoro de Estados Unidos solicitará datos personales por la custodia de Bitcoin

Tesoro de Estados Unidos solicitará datos personales por la custodia de Bitcoin

Tesoro de Estados Unidos solicitará datos personales por la custodia de Bitcoin

La Oficina de Control de Delitos Financieros que se encuentra adjunta al Departamento del Tesoro de EEUU, ha manifestado su intención de poder obtener los datos de los usuarios que hagan retiradas de más de 10.000 dólares de exchanges y otros servicios financieros; y que estén destinadas a carteras de autocustodia de Bitcoin.

De esta forma, dicha entidad ha decidido hacer una propuesta este viernes en el que busca restringir a las empresas de servicios monetarios para que no traten con las wallets de criptomonedas autocustodiadas. Para ello, consideran que quienes hagan estas retiradas de dinero tendrán que facilitar su identidad e información personal. Asimismo, también se verían obligados a ello quienes mantengan unos volúmenes de comercialización que se sitúen por encima de los 3.000 euros.

Protección frete a los delitos financieros

Esta propuesta hace especial hincapié en las carteras de criptomonedas en las que el usuario es el responsable de su custodia. Este método, según indican, hace que se recurra con frecuencia al anonimato; y que esto a su vez pueda llegar a utilizarse para cometer delitos financieros y otras infracciones.

De esta forma, según sus indicaciones, los servicios de carteras y los exchanges se verían obligados a reportar esta información. De hecho, sería de esta manera incluso en los casos en los que las organizaciones no tengan la consideración de entidad financiera por parte de la FinCEN.

Además de la solicitud de hacer entrega de informes y mantener registros; las empresas de servicios financieros y los bancos tendrán que verificar la identidad de los usuarios sobre las transacciones que sobrepasen ciertos límites.

El nombre y la dirección del usuario, así como el tipo de moneda, la duración de la transacción, la hora, etcétera, son algunos de los datos que serán requeridos. De igual manera, también tendrá que aparecer reflejado su valor equivalente en dólares estadounidenses.

Una ley con poco tiempo para el debate

La oficina decidió abrir la consulta pública de esta propuesta para el próximo 4 de enero. Esto hace que apenas haya 17 días para poder recibir comentarios al respecto. Además, la propuesta legal fue publicada en unas horas nocturnas que han sido recibidas con críticas por parte de la comunidad.

De hecho, expertos en el mundo legal critican el tiempo que la FinCEN ha establecido para esta nueva normativa, siendo ligeramente superior a los 15 días cuando la norma es que sea de más de 60 días. Además, se considera que es demasiado apresurado y también inoportuno que se proponga esta ley a finales de diciembre; y a menos de un mes de que la presidencia de los Estados Unidos cambie persona.

No obstante, la FinCEN ha indicado en su documento que, bajo su criterio; en este caso no es necesario que se aplique la normativa del tiempo de espera. Esto es así, según aseguran por que se trata de un asunto que afecta a la seguridad nacional.

Desde que se conoció la propuesta se han sucedido las opiniones en contra de la misma, aunque también ha habido quién se ha posicionado a favor. A pesar de que esta nueva propuesta legislativa pueda hacer que haya algunas preocupaciones, hay quién considera que no afectarán en gran medida a la tecnología.

Esto último es debido a que si haces pagos desde una casa de cambio regulada, se solicitará la verificación adicional; y también se reportará al Gobierno la transacción. Si se usa una cartera propia, no se podrá imponer ningún tipo de control; y tampoco habrá ningún reporte. En cualquier caso, habrá que ver si, una vez aprobada, afecta realmente a los usuarios de las criptomonedas o si, por el contrario, no es así.

Puede que te interese
Crece la adopción de bitcoin en Estados Unidos y Europa
Crece la adopción de bitcoin en Estados Unidos y Europa
Bancos japoneses ofrecerán servicio de custodia de bitcoin y NFT
Bancos japoneses ofrecerán servicio de custodia de bitcoin y NFT
Los ciudadanos de El Salvador prefieren el dólar a bitcoin
Los ciudadanos de El Salvador prefieren el dólar a bitcoin
La vicepresidenta de la Fed apoya el dólar digital
La vicepresidenta de la Fed apoya el dólar digital

Nos encanta leer las opiniones tanto positivas como negativas del artículo

Social Media Auto Publish Powered By : XYZScripts.com