Binance se declaró culpable el 21 de noviembre de 2023 de infringir normas estadounidenses contra el blanqueo, de transmisión de dinero y de sanciones. Su fundador y consejero delegado, Changpeng Zhao, admitió por separado haber provocado que la empresa incumpliera deliberadamente la Bank Secrecy Act y dejó la dirección.
La resolución penal de Binance en 2023 formó parte de una actuación coordinada con el Departamento de Justicia, FinCEN, la Office of Foreign Assets Control (OFAC) y la Commodity Futures Trading Commission. Los importes superaron los 4.300 millones de dólares y se añadieron compromisos de remediación y supervisión externa.
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Qué reconoció la resolución penal de Binance en 2023
Binance admitió que había priorizado crecimiento y cuota de mercado estadounidense sin implantar un programa eficaz de prevención del blanqueo. Aunque sabía que atendía a usuarios de Estados Unidos, no se registró oportunamente como negocio de transmisión de dinero ni aplicó controles suficientes para identificar operaciones sospechosas.
La empresa también reconoció infracciones de la International Emergency Economic Powers Act. Su plataforma procesó operaciones entre personas estadounidenses y usuarios en jurisdicciones sancionadas. La falta de filtros y controles permitió transacciones relacionadas con Irán, Siria, Cuba y otros territorios o personas restringidas.
FinCEN y OFAC impusieron resoluciones propias, mientras la CFTC cerró su acción sobre derivados y registro. Parte de los importes se acreditaba entre organismos para evitar duplicaciones indebidas, pero el total económico y los compromisos seguían siendo extraordinarios.
Zhao dimitió y aceptó una multa personal. Su declaración de culpabilidad se refería a la falta deliberada de un programa AML efectivo, no a todos los delitos atribuidos a la sociedad. En noviembre de 2023 aún no había recibido sentencia de prisión, por lo que no era correcto anticipar su duración.
Claves jurídicas y regulatorias
El alcance estadounidense se apoyó en la actividad real, no únicamente en la sede. Un exchange extranjero puede quedar sujeto a registro, Bank Secrecy Act y sanciones cuando busca y atiende mercado estadounidense. Las barreras geográficas nominales no bastan si la empresa conoce cómo se eluden y preserva a esos clientes.
El acuerdo difería de muchas resoluciones administrativas porque incluyó admisiones penales. Binance no se limitó a pagar sin reconocer hechos. Esa diferencia afecta al valor probatorio, a la reputación y a los compromisos que puede exigir un tribunal durante la libertad vigilada corporativa.
La resolución no cerró la demanda civil separada presentada por la SEC en junio de 2023. Cada organismo aplicaba estatutos y remedios diferentes. Confundirlos habría llevado a afirmar que Binance había resuelto todo litigio estadounidense cuando aún existían frentes independientes.
Por qué fue relevante para el sector
El caso mostró el coste de tratar cumplimiento como obstáculo opcional. KYC, monitorización, informes de operaciones sospechosas y filtrado de sanciones deben diseñarse según volumen, jurisdicciones y productos. Un programa escrito carece de eficacia si la dirección incentiva conservar clientes que los controles deberían excluir.
También elevó la responsabilidad de directivos. Zhao no quedó protegido por la personalidad jurídica de Binance porque admitió su participación deliberada en el incumplimiento. Consejos y ejecutivos de otras plataformas tuvieron un recordatorio directo de que decisiones sobre recursos y crecimiento pueden generar exposición personal.
Perspectiva desde 2026
El 30 de abril de 2024, un juez federal condenó a Zhao a cuatro meses de prisión y confirmó la multa personal de 50 millones de dólares acordada. Cumplió la pena y fue liberado ese mismo año. Los compromisos corporativos de Binance, incluida la supervisión independiente y la remediación, continuaron separados de la pena individual.
En octubre de 2025, el presidente Donald Trump concedió un indulto a Zhao. El indulto afectó a su condena federal, pero no deshizo la declaración de culpabilidad de Binance, sus pagos ni las obligaciones corporativas del acuerdo. Tampoco debe confundirse con la demanda de la SEC, que fue desestimada por separado en mayo de 2025. A agosto de 2026, la resolución penal empresarial permanece como un hito distinto del posterior perdón individual.
Fuentes
- Departamento de Justicia: declaraciones de culpabilidad y resolución coordinada, 21 de noviembre de 2023.
- Axios: cobertura contemporánea del acuerdo y la dimisión de Zhao, 21 de noviembre de 2023.
- Departamento de Justicia: expediente de United States v. Changpeng Zhao, actualizado tras la sentencia.
- Time: cobertura del indulto presidencial de Zhao, 24 de octubre de 2025.
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